央行调查监管比特币 重点检查交易平台业务范围

中国人民广播电台北京1月13日电（记者杜希孟赵柯）据中国之声《中央人民广播电台新闻》报道，备受关注的数字货币——比特币近日重演了2013年底暴涨暴跌的历史。 12日，国内比特币迅速跌破5000元关口，最低达到4902元/枚，跌幅近10%。 这种虚拟货币目前面临什么样的问题？

国内比特币行情数据显示，1月1日至5日，比特币持续上涨，先后突破7000元和8000元，5日最高触及8888元。 不过，自5日晚间以来，比特币价格出现连续“跳水”。 11日下午，中国人民银行北京营业管理部和中国人民银行上海总部分别成立联合检查组，对驻北京和上海的比特币交易平台进行现场检查。 据了解，此次央行重点检查的是比特币交易平台是否超范围经营中国购买比特币渠道，是否擅自开展授信、支付、汇款等相关业务； 是否存在市场操纵； 反洗钱制度的实施； 以及资金安全隐患等。

比特币业内人士王俊成表示，央行此举是希望这些交易平台的行为更加合法。 首先，由于媒体的频繁炒作和人民币贬值，中国玩家购买比特币作为外汇避险。 央行担心资金通过交易平台划转； 二是央行担心比特币大幅波动会带来一些社会问题； 第三。 ，央行不像是取缔交易平台，只是走访了解情况，看看是否有违规行为，比如杠杆交易、期货交易，希望通过这些措施让交易平台合法化。

比特币是一种诞生于2009年的虚拟货币，它基于一组密码学代码，通过复杂的算法生成。 只要有一台联网的电脑，每个人都可以通过运行挖矿程序来获得。 由于总量有限中国购买比特币渠道，比特币诞生以来币值不断创新高。 今天的比特币已经不再是极客圈子里的小众游戏了。 外部经济的波动，尤其是国内投资领域的波动，已经可以在比特币的价格轨迹上有所体现。 2015年5月国内股市下行，2016年10月房地产市场密集调控，在这几个时间点前后，比特币触及的最高价大幅上涨。

有分析认为，比特币的暴涨暴跌之所以惊动央行，是因为这起事件与人民币汇率和国内股市的波动有着千丝万缕的联系。 王俊成表示，一方面，人民币贬值预期刺激了比特币价格的暴涨。 另一方面，近期一些股市大V前段时间经常推销比特币，引起了很多投资者的关注。 消息面上看是人民币贬值，资金面看可能是部分私募基金进场炒作。

经过几轮大起大落，一系列围绕比特币的玩法逐渐成熟。 类期货产品、融资融币、杠杆、利用境内外市场价差套利，甚至利用比特币规避非法集资限制进行项目集资。 财经评论员叶坦表示，由于监管漏洞，比特币暴涨暴跌可能带来的市场风险不断加大。 首先是国内市场赌性高，比特币的火爆让交易极具投机性。 其次，比特币交易可以绕过监管，在全球范围内直接交易和套现。 前不久，我们刚刚定下了5万美元的外汇监管额度，并做了更细化的规定。 比特币是一个比较庞大的市场，几百亿的资金可以通过杠杆绕过外汇。 监管直接涉及交易。

不过，王俊成认为，比特币确实存在杠杆交易等违规行为，但基本上很难通过这个渠道进行资金转移。 比特币使向国外转移资金成为可能，但这需要场外交易。 使用交易平台一般是行不通的。 一方面，国内外市场价差可达5%以上。 此外，国外市场还不够深入。 如果大量资金从中国转移到国外，可能卖不出去，就会出现损失。 .

叶坦认为，此次央行此举，也是为了摸清未来比特币监管的方向。 央行在场检查本身就表明了一种态度，调查阻止了比特币交易和可能的洗钱问题。 在这方面，中央银行可以与其他中央银行联手，因为比特币在全球范围内交易。 如果比特币的交易不能仅限于一处，其国内套利或绕过外汇监管的功能就无法发挥作用。 存在。